M financial planning services hakkında
M Finansal Planlama Hizmetleri: Finansal Özgürlüğe Ulaşmada Ortağınız
M Financial Planning Services, Marlton, NJ merkezli bir tam hizmet finansal planlama firmasıdır. Deneyimli ve bilgili finansal danışmanlardan oluşan bir ekiple, South Jersey ve Philadelphia banliyölerindeki müşterilere kapsamlı ücrete dayalı finansal planlama, varlık yönetimi ve emeklilik stratejileri sağlamaya kararlıyız.
M Finansal Planlama Hizmetlerinde, her bireyin benzersiz finansal hedefleri ve ihtiyaçları olduğunu anlıyoruz. Bu nedenle, her müşterinin durumuna kişiselleştirilmiş bir yaklaşım uyguluyoruz. Mevcut mali durumlarını anlamak, uzun vadeli hedeflerini belirlemek ve hedefleriyle uyumlu özelleştirilmiş stratejiler geliştirmek için müşterilerimizle yakın bir şekilde çalışıyoruz.
Hizmetlerimiz arasında yatırım yönetimi, emeklilik planlaması, mülk planlaması, vergi planlaması, risk yönetimi (sigorta), eğitim finansmanı (529 plan), hayır amaçlı bağış stratejileri (bağışçı tavsiyeli fonlar), küçük işletme sahipleri veya isteyen girişimciler için iş devir planlaması yer alır. şirketlerinin mülkiyetini satmak veya devretmek.
Yatırım Yönetimi
Yatırım felsefemiz, çeşitlendirme ve varlık tahsisi ilkelerine dayanmaktadır. Yatırımlarınızı hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul emtiaları vb. gibi farklı varlık sınıflarına yayarak, genel riskinizi azaltırken zaman içinde getirileri en üst düzeye çıkarabileceğinize inanıyoruz.
Emeklilik planı
Yaş, gelir, giderler, yaşam tarzı, enflasyon oranı, yatırımların beklenen getiri oranı gibi faktörleri hesaba katan özelleştirilmiş stratejiler geliştirerek müşterilerimizin emekliliklerini planlamalarına yardımcı oluyoruz. para çok erken.
Emlak Planlama
Müşterilerimize, vefat ettikten sonra varlıklarının kendi isteklerine göre dağıtılmasını sağlayan ve aynı zamanda vergi, yasal ücretler veraset masraflarını vb. en aza indiren bir emlak planı oluşturmalarında yardımcı oluyoruz. Ayrıca hayat sigortası poliçeleri IRA'lar 401(k)s vb. için uygun hak sahiplerini seçmelerine yardımcı oluyoruz. ., böylece sevdiklerini mirastan mahrum bırakmak veya varlıkları alacaklılara karşı korumasız bırakmak, davalar, boşanma, iflas vb. gibi istenmeyen sonuçlardan kaçınabilirler.
Vergi planlaması
Vergi yükümlülüklerini en aza indirirken vergi sonrası getirilerini en üst düzeye çıkaran vergi açısından verimli stratejiler geliştirmek için müşterilerimizin vergi danışmanlarıyla yakın bir şekilde çalışıyoruz. Kesinti, kredi, muafiyet vb. avantajlardan yararlanmalarına yardımcı oluyoruz ve yeterli vergi kesintisi yapmamak veya vergi ertelenmiş emeklilik hesaplarından yararlanmamak gibi yaygın hatalardan kaçınıyoruz.
Risk Yönetimi (Sigorta)
Hayat sigortası maluliyet sigortası uzun süreli bakım sigortası sağlık sigortası ev sahibi sigortası otomobil sigortası şemsiye sorumluluk sigortası vb.
Eğitim Fonu (529 Plan)
529 planları Coverdell Eğitim Tasarruf Hesapları UTMA/UGMA hesapları vb. gibi uygun kolej tasarruf planları önererek müşterilerimize çocuklarının eğitimi için tasarruf yapmalarında yardımcı oluyoruz. Ayrıca, nasıl yapılacağı konusunda bilinçli kararlar verebilmeleri için her seçeneğin artılarını ve eksilerini anlamalarına yardımcı oluyoruz. çocuklarının geleceğine yatırım yapmak.
Hayırsever Bağış Stratejileri (Bağışçı Tavsiyeli Fonlar)
Bağışçı tavsiyeli fonlar hayır kurumları kalan tröstler hayırsever lider tröstler özel vakıflar vb. gibi uygun hayırsever verme stratejilerini önererek müşterilerimizin hayırseverlik hedeflerine ulaşmalarına yardımcı oluyoruz. vergileri en aza indirirken bağışlar.
İş Devir Planlaması
Şirketlerinin sahipliğini satmak veya devretmek isteyen küçük işletme sahipleri veya girişimciler için değerleme, vergilendirme, yasal yapı, miras planlaması, emlak planlaması, risk yönetimi, çalışanları elde tutma teşvikleri vb. faktörleri dikkate alan özelleştirilmiş çözümler sunuyoruz. Amaç, iş varlıklarının değerini en üst düzeye çıkarırken sorunsuz bir geçiş yapmalarına yardımcı olmaktır.
M Finansal Planlama Hizmetlerinde kendimizi, müşterilerimizin finansal özgürlüğe ve gönül rahatlığına ulaşmalarına yardımcı olan olağanüstü hizmet ve tavsiyeler sağlamaya adadık. Ücretsiz danışma için bugün bize ulaşın!
Çevrildi