4 yıllar önce
Emeklilik planlamama yardımcı olacak bir mali danı...
Emeklilik planlamama yardımcı olacak bir mali danışman arıyordum ve Cert Fin Planning kuruluşunun web sitesinde Rowling Associates'in bir üyesi olan Steve Doster'ı buldum. Steve ile bir randevu ayarladım. Görüşmeden önce, güvene dayalı sorumluluk konusunda gerekli özeni göstermeye başladım. Bu, bir finansal danışmanın nasıl seçileceğine dair hemen hemen her tavsiye kaynağında bahsedilen en önemli endişe konusudur.
Steve bunu sorguladıktan sonra randevumu iptal eden bir e-posta gönderdi.
Buna ne yol açtı? Randevudan sonra, güvene dayalı bir sorumluluğu olup olmayacağını belirten bir belge talep etmek için e-posta gönderdim. Personelinin bir üyesi, bilgilerin zaten gönderilmiş olan belgelerde bulunabileceğini belirtti ve belirli belge ve bölüme atıfta bulundu. Ne yazık ki, bu bölüm ayrıntılar için 'istek üzerine verilecek' Davranış Kuralları belgesine atıfta bulundu. Ben de istekte bulundum. Randevum hemen iptal edildi. Aldığım e-posta aşağıda. Sen yargıç ol.
"Aldığınız ifşa belgeleri, müşterilerimize olan güvene dayalı görevimizi ve mesleki davranış kurallarına bağlılığımızı tartışmaktadır. CPA'lar ve CFP profesyonelleri olarak, her iki meslek için de etik kurallarına ve mesleki davranış standartlarına uymamız gerekmektedir. Şirketimizin etik kuralları yalnızca dahili kullanım için bir belge olan çok daha geniş uyumluluk politikalarımızın ve prosedürlerimizin bir parçasıdır.
İletişimlerimizi incelerken, hızla mali tavsiyeye ihtiyacınız olduğunu anlıyorum. Kapsamlı ve özenli sürecimiz nedeniyle finansal planlarımızı tamamlamak zaman alır. Müşterinin karmaşıklığına bağlı olarak bir planı tamamlamak 6-8 hafta sürebilir. Zamanlama ihtiyaçlarınızı karşılamak için firmamız size en uygun değil gibi görünüyor, bu yüzden tanıtım toplantımızı iptal ediyorum. Bir finansal planlama firması arayışınızda size başarılar diliyorum.
Saygılarımızla,
Steve "
Çevrildi